Fibreros, algunos de ustedes saben que estoy por cumplir 50 años y me queda un proyecto por amarrar bien en mi camino de las inversiones.
Si leyeron el libro de Vivir de las Fibras, al final dice que mi proyecto de inversión son 3 partes ... 1) Lo que haya acumulado en mi AFORE, 2) los ingresos pasivos que voy a generar con mi portafolio de FIBRAS y 3) lo que pueda acumular en mi PPR.
Este es el desarrollo de la tercera estrategia (el PPR) utilizando un Plan Personal de Retiro por ejecución de una casa de bolsa.
Cierre de Año
Durante el mes de Septiembre llegué al tope de aportación anual permitido, que eran los 198,000 pesos. Estas fueron mis aportaciones en el año:
De acuerdo con el plan, el próximo año, en Abril, voy a recuperar unos 60,000 pesos de devolución de impuestos. Esta devolución iría de regreso a invertirse en el portafolio y seguiría aportando hasta llegar al tope del 2025. El tope del 2025 debe de andar por los 207,000. Los 60,000 pesos de devolución es casi el 30% del objetivo para llegar al tope. Le da muy buen avance la devolución de impuestos.
Al cierre de Septiembre, el portafolio va así:
Todas las emisoras internacionales (HDV, IUES, QYLD, VDEA y VFEA) traen buena ganancia de capital ya que casi todo lo compré cuando el dólar andaba en los 16 pesos. Luego todo se fue a 19 pesos y eso le dio el impulso a todas esas emisoras.
En la sección de FIBRAS, la de SHOP fue la que compré a buen precio. Todo lo demás anda en rango.
Al corte hay 1,909 pesos que se han acumulado de ingresos pasivos que está generando el portafolio. Este efectivo lo voy a invertir en algunas de las emisoras del portafolio. Siempre dejo algo de efectivo disponible para pagar la comisión mensual.
La comisión mensual va en 27 pesos. Sería un .15% aprox. anual sobre el capital invertido.
Al corte del mes, el portafolio tiene un valor de 221,153 pesos. Mi aportación este año fue de 198,000 (el tope). Tengo un rendimiento acumulado del 12%. Es un buen rendimiento considerando que el portafolio lleva 5 meses de operación.
Tomando como referencia las emisoras que pagan una distribución o un dividendo, los ingresos pasivos que genera el portafolio por año van en 14.535 pesos. En la tabla que sigue viene cada emisora, el dividendo que anualizado que genera cada título y el total de ingresos que generaría en un año.
Todo lo que el portafolio genera se queda adentro del PPR y se reinvierte.
Ya no queda mucho por hacer con el portafolio PPR. Ya no se puede aportar más dinero dado que ya está en el tope anual. Lo que queda es cobrar dividendos y distribuciones y reinvertirlas.
El cierre del primer año del PPR va bien. Quedan 14 años.
Algunas referencias que pueden ser de utilidad para un PPR
Si quieres profundizar en el tema de FIBRAS antes de meterlas a tu PPR por ejecución, este es el libro que escribí al respecto:
Lo encuentras en Amazon y en Mercado Libre.
Los posts pasados relacionados al proyecto del PPR están en esta liga.
Información muy interesante, estoy por abrir mi PPR en Vector y tu contenido me está sirviendo en gran medida para diseñar mi portafolio de inversión para el retiro. Te gradezco el tiempo que le dedicas a este espacio.