Portafolio Trading USA ETFs : Feliz Cumpleaños!

¡Feliz primer cumpleaños Portafolio ETFs!

Este portafolio no es de Fibras, aunque tiene VNQ (que es un ETF de REITS) y tiene SDIV que es un ETF de dividendos internacionales y adentro de SDIV debe de haber REITS y muchas otras empresas dividenderas.

Toda la historia de los 12 meses que lleva el Portafolio ETFs está aquí.

Ya les había platicado que empecé esta estrategia en Enero del 2022 para "aprovechar" la crisis financiera que iniciaba. Recuerden que la bajada de precios empezó por allá de Noviembre del 2021 y para mediados de Enero yo asumía que ya había "buenos descuentos". Y todo el año 2022 fueron pérdidas sobre pérdidas. Fue un año muy difícil para las inversiones globales, excepto las Fibras Inmobiliarias mexicanas ... que pasaron la crisis del 2022 como si nada y fortaleciéndose.

La idea del portafolio es ir asignado un monto mensual a un grupo diversificado de ETFs que son los siguientes:

ICNL : Renovables

SOXX : Semiconductores

VHT: Salud

VNQ: Bienes Raíces

VOO: General / SP 500

XLP: Consumo Defensivo

XLU: Servicios Públicos

SDIV: Dividendos Internacionales

QYLD: Covered Calls (opciones) del SP500

PDI: Bonos y MRETs

Al cierre del mes de Enero, el porcentaje de valor por emisora está así:

QYLD fue la última emisora que agregué al portafolio durante el mes de Enero de este año. Estoy considerando que en la aportación de Febrero la lleve hasta el 10% del portafolio.

QYLD, SDIV y PDI son ETFs generadores de ingresos pasivos. Los dividendos que producen los estoy reinvirtiendo en el portafolio junto con la aportación mensual. Hay una ventaja interesante con los dividendos que vienen de Global Trading ya que no me descuentan el 10% definitivo de Mx, solo el 10% de USA. Ya en la anual ajusto todos los pagos, pero me sirve para reinvertir casi todo el dividendo durante el año calendario.

Resultados Acumulados

En todos los posts pasados les he compartido algunas de las limitantes de Global Trading. Una de ellas es que no puedo ver los rendimientos reales del portafolio como con las otras estrategias de GBM, solo puedo ir viendo el rendimiento corriente.

El desempeño por emisora y rendimiento corriente va así:

Gracias al rally de Enero, ya tengo 6 emisoras (de 10) con plusvalía y el portafolio acumula un rendimiento corriente del 2.10%.

A manera de referencia, en Diciembre cerré el año con un -3.75% de rendimiento corriente y 5 emisoras con plusvalía pero era algo mínimo en casi todas. Buen resultado acumulado en Enero del 2023 para celebrar el primer año del portafolio.

Durante el mes de Enero hice una aportación del 10K con una distribución igual entre todas las emisoras. Fue cuando agregué QYLD con sus respectivos 1K y ahí puse los dividendos cobrados del mes.

Dividendos Cobrados

Este es otro problema de Global Trading, que no se pueden ver los dividendos cobrados fácilmente. Hay que irse a los reportes mensuales para verlo.

Se cobraron 12 dólares de dividendos en el mes de Enero. El depósito es de la aportación mensual que con el dólar a 18.50 se pueden comprar más del verde 😄

El peso mexicano ...

El net change sería la aportación más la plusvalía lograda en el mes y los dividendos pagados.

Les platicaba más arriba de la ventaja de los dividendos de Trading Global que sólo me descuentan el 10% de USA y el resto lo puedo reinvertir.

Para darles una idea, en el mes de Enero cobré 6.70 USD netos de SDIV. Si anualizo ese cobro mensual, sería 80.4. Hoy está a 18.9 el TC por lo que sería un dividendo de 1,519 pesos. Considerando un capital invertido de 14,242, estamos hablando de un Dividend Yield del 10.66%. Vuelvo a repetir que es neto durante el año. En la anual tengo que ajustar, pero tengo la ventaja de reinvertirlo casi todo.

Haciendo el mismo calculo, con PDI tengo un 10.29% de Dividend Yield. Mas sus respectivas plusvalías de SDIV y PDI 😉

Saliendo del tema de dividendos y revisando las emisoras no dividenderas, se ve buena recuperación en general. VNQ es la más "golpeada" con un -4.29% que es relativamente poco.

Es un año frágil ... hubo buen rally en Enero pero los primeros días de Febrero no han pintado tan bien. En USA sigue el dilema de que la inflación está bajando pero la tasa de empleo sigue sorpresivamente muy fuerte, lo que pudiera causar que la inflación no baje tan rápido, por lo que las tasas pudieran seguir altas por más tiempo. Y como siempre, hay quienes dicen que viene otra debacle financiera y otros que dicen que el año pasado tocamos fondo. Entre que son peras o manzanas, a seguir promediando.

Esta es una buena lectura de parte de Barrons referente al año frágil en el que estamos.

Fuera de lo que comenta Barrons .... ¡Buen primer mes del año! 😄

saludos!