Este portafolio no es de Fibras, aunque tiene VNQ (que es un ETF de REITS) y tiene SDIV que es un ETF de dividendos internacionales y adentro de SDIV debe de haber REITS y muchas otras empresas dividenderas.
Toda la historia de los 30 meses que lleva el Portafolio ETFs está aquí.
A manera de resumen acerca de este experimento de inversión, empecé esta estrategia en Enero del 2022 para "aprovechar" la crisis financiera que iniciaba. Recuerden que la bajada de precios empezó por allá de Noviembre del 2021 y para mediados de Enero yo asumía que ya había "buenos descuentos". Y todo el año 2022 fueron pérdidas sobre pérdidas. Fue un año muy difícil para las inversiones globales, excepto las Fibras Inmobiliarias mexicanas. El 2023 no fue un año de plena recuperación y el tipo de cambio siguió impactando fuertemente al portafolio.
Interesante lo que pasó a inicios de Junio del 2024 con el tipo de cambio que empezó a subir después de la elección presidencial. Lo he comentado en otros posts y en algunas entrevistas ... el tipo de cambio está influenciado por 1) las tasas de referencia, 2) las remesas, 3) los ingresos petroleros, 4) la estabilidad política y social, 5) el boom del nearshoring. Pareciera que la variable de estabilidad política se desestabilizó un poco e hizo que el dólar se fuera hasta el rango de los 18 pesos. Interesante.
Y después de la elección presidencial en México, el tipo de cambio siguió subiendo y ahora ya está por arriba de los 19 pesos. Esto crea un efecto interesante en el portafolio que se hace por Trading Global. La apreciación por tipo de cambio no se refleja en el portafolio ya que todo siempre está en dólares. Lo que se ve en el portafolio es una foto al tipo de cambio actual, pero las emisoras se compraron y siguen en dólares todo el tiempo. Hay que hacer un calculo manual para ver que ganancia corriente llevamos, lo explico más abajo.
Para esta estrategia estoy usando Trading USA de GBM por lo que estoy comprando todos los ETFs directo en mercado origen. En los posts anteriores ya les he platicado de las limitantes que tiene Trading USA.
La idea del portafolio es ir asignado un monto mensual a un grupo diversificado de ETFs que son los siguientes:
ICNL : Renovables
SOXX : Semiconductores
VHT : Salud
VNQ : Bienes Raíces
VOO : General / SP 500
XLP : Consumo Defensivo
XLU : Servicios Públicos
SDIV : Dividendos Internacionales
QYLD : Covered Calls (opciones) del SP500
PDI : Bonos y MREITs
Son 10 emisoras y he estado asignando 1,000 pesos por mes a cada emisora por los primeros 10 meses del año. Noviembre y Diciembre no hago aportaciones al portafolio, solo la reinversión de los dividendos.
Aquí va la descripción de cada emisora junto con el proveedor, directo del estado de cuenta de Drive Wealth:
Al cierre del mes de Agosto, el porcentaje de valor por emisora está así:
A manera de recordatorio, QYLD, SDIV y PDI son ETFs generadores de ingresos pasivos. Los dividendos que producen los estoy reinvirtiendo en el portafolio junto con la aportación mensual. Hay una ventaja interesante con los dividendos que vienen de Global Trading ya que no me descuentan el 10% definitivo de Mx, solo el 10% de USA. Ya en la anual ajusto todos los pagos, pero me sirve para reinvertir casi todo el dividendo durante el año calendario.
Dividendos Cobrados
Los dividendos mensuales en USD van así:
Actualicé la gráfica para comparar los dividendos recibidos del año actual vs el año pasado. El promedio mensual de dividendo está en 52 dólares netos.
Agosto es mes de sólo cobrar dividendos de las que pagan cada mes: PDI, QYLD y SDIV
¿Y de dónde vienen los dividendos cada mes?
Desempeño por Emisora
En general todas las emisoras van bien a excepción de ICLN. Desde principios de años compartí un post de fool.com en dónde no se le veía mucho crecimiento a este sector ya que mucho está ubicado en China. Sigo comprando del ETF para ver si logro promediar un buen precio.
Los ETFs que tienen menor ganancia acumulada son los de ingresos pasivos (PDI, QYLD y SDIV). Esos 3 ya han pagado buenos dividendos que superan bastante bien las minusvalías. De SDIV aprox. cobro 160 dólares por año en dividendos.
Dado que este portafolio no representa las pérdidas o ganancias cambiaras. Aquí va el análisis con todos los depósitos en pesos.
En pesos, he invertido 295,050. Este portafolio no cobra comisiones por compra y venta de emisoras, por lo que todo lo depositado va directo a inversión.
Al corte de Agosto, el portafolio valía 358,196.66. La ganancia acumulada va en 63,147 pesos, que sería un 21% aprox. El rendimiento mejoró considerablemente gracias a la subida orgánica de los ETFs y que el tipo de cambio ya está en el rango de los 20 pesos.
Por el lado de los dividendos, los yields de las 3 emisoras que pagan mensual son los siguientes:
Bastante bueno el yield considerando que todo es en dólares. Todos los dividendos van de regreso reinvertidos en el portafolio.
Resumen
Igual que el comentario del mes pasado, las ganancias por tipo de cambio fueron un evento único. A menos de que venga un tipo de cambio de 25 pesos por USD, por el lado de ganancia cambiaria, el portafolio ya dio su beneficio. Lo que sigue es el crecimiento orgánico de cada emisora y la reinversión de los dividendos, que en promedio está en 52 dólares al mes ... digamos que 1,000 pesos extras a la aportación regular mensual. Se ve bien el cierre anual de esta estrategia de inversión.
Y aunque este portafolio no es de Fibras, no está de más mencionar a nuestro patrocinador del Blog 😁😁, por si quieres aprender de Fibras Inmobiliarias mexicanas ... Es el Libro más vendido en Amazon en la categoría de Inversiones en Bienes Raíces ... ¡¡Ya más de 2 años como el libro más vendido!!
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